O que pedimos
| Item | Por quê |
|---|---|
| Razão social e CNPJ | Identifica a entidade verificada. |
| País de incorporação, endereço registrado | Exigências jurisdicionais. |
| Contrato social ou estatuto (PDF) | Prova de que a entidade existe e que você está autorizado a representá-la. |
| Beneficiários finais (qualquer pessoa com 25%+ de controle) | Regras antilavagem exigem que saibamos quem ultimamente possui e se beneficia. |
| Documento de identidade de cada beneficiário | Verificação de identidade. |
| Comprovante de endereço da empresa (conta de consumo, contrato de aluguel, extrato bancário, < 3 meses) | Liga o endereço registrado a um local real. |
Como enviar
O KYB é o Passo 2 do fluxo de Repasses no painel. (Para o KYB de produção, sua Solicitação de Acesso à Produção já precisa estar aprovada e você precisa ter mudado para o modo produção — veja Modos teste e produção. No modo teste ele fica disponível a partir do cadastro.)- Entre em dashboard.caratuva.com.
- Vá em Repasses na barra lateral.
- Aceite os termos de serviço do nosso parceiro de liquidação (Passo 1) — você é redirecionado para a página hospedada do parceiro e de volta. O KYB não fica acessível até que você faça isso.
- Verifique sua empresa (Passo 2): preencha os dados da entidade e envie os documentos da tabela acima. Cada upload usa um link seguro de uso único, então o arquivo trafega e fica armazenado criptografado.
- Liste os beneficiários finais. O sistema solicitará o documento de cada um.
- Envie.
O que acontece em seguida
O envio passa por estes estados, exibidos ao vivo na tela de onboarding:| Status | Significado |
|---|---|
pending | Você começou o envio mas ainda não o mandou para análise. |
submitted | Seu envio chegou e está na fila de análise. |
verifying | Estamos analisando o envio. A maioria é resolvida em poucas horas. |
approved | Você está liberado para pagamentos em produção. Uma conta virtual é provisionada automaticamente. |
rejected | Não conseguimos onboardar essa empresa. A tela explica o motivo e o que (se algo) você pode fazer em seguida. |
Após a aprovação
Quando o KYB é aprovado:- Uma conta virtual é provisionada para sua organização. É a conta interna que mantém os fundos do comprador no breve intervalo entre coleta e repasse em BRL. Você não precisa gerenciá-la — ela é invisível na operação normal.
- Você pode transacionar em produção. (O modo produção em si tornou-se selecionável antes, assim que sua Solicitação de Acesso à Produção foi aprovada; a aprovação do KYB é o que permite a liquidação real em BRL.)
- Registre seu destino de repasse PIX — Passo 3 do fluxo de Repasses, veja Repasses.
Reexecutando o KYB
Se a estrutura jurídica da empresa mudar (renomeação, mudança de endereço, alteração de quadro societário, novo beneficiário), avise — pode ser necessário re-verificar. Vamos exibir um banner no painel se uma nova verificação for exigida, com link de volta para o formulário de onboarding.Privacidade
Os documentos enviados ficam armazenados criptografados, são acessíveis apenas a revisores de compliance autorizados e ficam retidos pelo prazo exigido pela regulação antilavagem brasileira e internacional. Nunca os compartilhamos com outros clientes da Caratuva.Travas comuns
- Beneficiário sem documento — todo indivíduo com 25%+ de controle precisa do próprio documento. Se você tem dez sócios, cada um com 10%, não precisamos do documento de nenhum.
- Qualidade da imagem do documento — fotos de celular funcionam, mas o documento inteiro precisa estar visível, em foco, com os quatro cantos. Reflexos e cortes derrubam o envio.
- Razão social divergente — a razão social no nosso formulário precisa bater exatamente com o contrato social, incluindo pontuação. “ABC Trading Ltda” e “ABC Trading LTDA.” precisam ser iguais nos dois lugares.
- Endereço divergente — o endereço no comprovante precisa bater com o que você digitou no formulário. Se mudou recentemente, registre a alteração na Junta Comercial primeiro.