Skip to main content
A Caratuva é infraestrutura regulada para pagamentos B2B internacionais. Antes da sua empresa receber um único centavo real em BRL, rodamos a verificação Know-Your-Business — confirmando identidade jurídica, estrutura societária e beneficiários finais. A boa notícia: enquanto você espera, pode rodar o fluxo inteiro de ponta a ponta em modo teste sem trava. O KYB só bloqueia o modo produção.

​
O que pedimos

Se sua empresa tem estrutura societária complexa (holdings, matriz estrangeira, fundos), podemos pedir documentos adicionais durante a análise. Tentamos manter o pedido enxuto.

​
Como enviar

O KYB é o Passo 2 do fluxo de Repasses no painel. (Para o KYB de produção, sua Solicitação de Acesso à Produção já precisa estar aprovada e você precisa ter mudado para o modo produção — veja Modos teste e produção. No modo teste ele fica disponível a partir do cadastro.)
  1. Entre em dashboard.caratuva.com.
  2. Vá em Repasses na barra lateral.
  3. Aceite os termos de serviço do nosso parceiro de liquidação (Passo 1) — você é redirecionado para a página hospedada do parceiro e de volta. O KYB não fica acessível até que você faça isso.
  4. Verifique sua empresa (Passo 2): preencha os dados da entidade e envie os documentos da tabela acima. Cada upload usa um link seguro de uso único, então o arquivo trafega e fica armazenado criptografado.
  5. Liste os beneficiários finais. O sistema solicitará o documento de cada um.
  6. Envie.
Os documentos enviados persistem conforme você avança, mas os campos do formulário não são salvos no servidor até você enviar.

​
O que acontece em seguida

O envio passa por estes estados, exibidos ao vivo na tela de onboarding: O status atual é exibido ao vivo na página de Repasses (ela consulta atualizações periodicamente) — hoje não há um e-mail separado de mudança de status.

​
Após a aprovação

Quando o KYB é aprovado:
  1. Uma conta virtual é provisionada para sua organização. É a conta interna que mantém os fundos do comprador no breve intervalo entre coleta e repasse em BRL. Você não precisa gerenciá-la — ela é invisível na operação normal.
  2. Você pode transacionar em produção. (O modo produção em si tornou-se selecionável antes, assim que sua Solicitação de Acesso à Produção foi aprovada; a aprovação do KYB é o que permite a liquidação real em BRL.)
  3. Registre seu destino de repasse PIX — Passo 3 do fluxo de Repasses, veja Repasses.
Pode criar a primeira fatura em produção imediatamente. A primeira liquida de ponta a ponta exatamente como o fluxo de modo teste que você já praticou.

​
Reexecutando o KYB

Se a estrutura jurídica da empresa mudar (renomeação, mudança de endereço, alteração de quadro societário, novo beneficiário), avise — pode ser necessário re-verificar. Vamos exibir um banner no painel se uma nova verificação for exigida, com link de volta para o formulário de onboarding.

​
Privacidade

Os documentos enviados ficam armazenados criptografados, são acessíveis apenas a revisores de compliance autorizados e ficam retidos pelo prazo exigido pela regulação antilavagem brasileira e internacional. Nunca os compartilhamos com outros clientes da Caratuva.

​
Travas comuns

  • Beneficiário sem documento — todo indivíduo com 25%+ de controle precisa do próprio documento. Se você tem dez sócios, cada um com 10%, não precisamos do documento de nenhum.
  • Qualidade da imagem do documento — fotos de celular funcionam, mas o documento inteiro precisa estar visível, em foco, com os quatro cantos. Reflexos e cortes derrubam o envio.
  • Razão social divergente — a razão social no nosso formulário precisa bater exatamente com o contrato social, incluindo pontuação. “ABC Trading Ltda” e “ABC Trading LTDA.” precisam ser iguais nos dois lugares.
  • Endereço divergente — o endereço no comprovante precisa bater com o que você digitou no formulário. Se mudou recentemente, registre a alteração na Junta Comercial primeiro.
Se o envio ficar travado por mais de um dia útil, fale com o suporte pelo painel e destravamos diretamente.